ВВЕДЕНИЕ 3
1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ФИНАНСИРОВАНИЯ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПРОЕКТОВ В СОВРЕМЕННЫХ УСЛОВИЯХ 7
1.1. Понятие и классификация инвестиционных проектов 7
1.2. Формы и источники финансирования инвестиционных проектов 13
1.3. Отечественный и международный опыт финансирования инвестиционных проектов 30
2. АНАЛИЗ РАЗРАБОТКИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПРОЕКТОВ НА ПРЕДПРИЯТИИ АО «ПОЗИС» 37
2.1. Экономическая характеристика предприятия АО «ПОЗиС» 37
2.2. Анализ инвестиционных проектов предприятия АО «ПОЗиС» 46
2.3. Современные проблемы организации финансирования инвестиционных проектов 52
3. РАЗРАБОТКА МОДЕЛИ ФИНАНСИРОВАНИЯ ИНВЕСТИЦИОННОГО ПРОЕКТА ОРГАНИЗАЦИИ 60
3.1. Оценка эффективности инвестиционного проекта АО «ПОЗИС» «Строительство Центра специального машиностроения» 60
3.2. Модель оптимального соотношения источников финансирования инвестиционного проекта 66
3.3. Риски финансирования инвестиционных проектов 76
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 82
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ… 87
Инвестиционные процессы подразумевают наличие ресурсов, внешних (привлеченных, заемных и государственных) и внутренних (собственных средств, результатов от осуществления деятельности и эпизодических источников). Роль инвестиций заключается в активизации и повышении ресурсного потенциала экономики и предприятий, финансового потенциала, кадрового потенциала, материального потенциала, технического потенциала, информационного потенциала, организационного потенциала, научного потенциала и технологического потенциала.
В настоящее время в рыночной экономике появляются все более новые источники финансирования инвестиций, и перед предприятием встает вопрос о том, какие источники финансирования выбрать, чтобы обеспечить наибольшую рентабельность и прибыльность инвестиционного проекта.
Формы и методы финансирования инвестиционных проектов отличаются значительным разнообразием: в этих целях могут быть использованы выпуск акций, приобретение кредита, лизинговое финансирование, ипотечные ссуды и т.д. Каждая из используемых форм финансирования обладает определенными достоинствами и недостатками. Поэтому в любом инвестиционном проекте должна быть проведена тщательная оценка последствий использования различных альтернативных схем и форм финансирования.
Таким образом, основной проблемой для современных инвесторов, вкладывающих свои средства в различные проекты, является оценка содержания плана и вероятных последствий его осуществления, чтобы получить ожидаемый результат. В общем смысле, инвестиционные проекты представляют собой планы или программы вложений средств инвесторов с целью получения конечной прибыли.
Экономическая природа инвестиций связана с процессами расширения производства и с использованием части дополнительного общественного продукта, чтобы увеличить количество и качество всех элементов экономической системы страны.
Выбор темы исследования был связан с необходимостью комплексного изучения проблем управления и оценкой финансирования инвестиционных проектов.
Объектом исследования выступает Акционерное общество Производственное объединение «Завод имени Серго».
Предметом исследования являются инвестиционные проекты предприятия АО «ПОЗиС».
Целью работы является теоретическое обоснование, выработка методических и практических рекомендаций по повышению эффективности финансирования инвестиционных проектов предприятия.
В связи с этой целью были поставлены и решены следующие задачи:
- рассмотреть теоретические основы формирования и оценки инвестиционных проектов;
- охарактеризовать экономическую сущность форм финансирования инвестиционных проектов;
- определить приоритетные направления по совершенствованию системы финансирования инвестиционных проектов
- разработать модель оптимального соотношения источников финансирования инвестиционного проекта
Работа состоит из трех основных частей. В первой главе рассматриваются теоретические основы реализации инвестиционных проектов на предприятии. Во второй части анализируются инвестиционные проекты АО «ПОЗиС». Третья глава посвящена разработке модели финансирования инвестиционного проекта.
В процессе работы были изучены и обобщены теоретические и практические рекомендации таких отечественных специалистов в области инвестирования, как Асаул В.В., Абрамова С.И. Авиловой В.В., Шинкевич А.И., Шеремета В.В., В.Н. Глазунова, И.С. Иванченко, О.Г. Семенюту, Н.Г. Вовченко, Т.Ф. Романову, О.Б. Иванову, А.М. Усенко, С.А. Анесянца, А.М. Ковалеву, Д.А. Рябых, В.Ю. Катасонова, В.Г. Непреенко, официальная отчетность компании и ресурсы Интернет.
Проанализировав международные достижения в области оценки инвестиций, корпоративных финансов и проектного финансирования, можно выделить работы У.Ф. Шарпа, А. Дамодарана, Э.Р. Йескомба, Э. Файта, Дж. Делмона, Р.Н. Холта, П.К. Невитта, Б. Эсти, Г.Л. Бенхоклера, П. Бенойта.
Информационно-эмпирическая база исследования формировалась на основе законодательных и нормативных актов Российской Федерации, официальных данных Федеральной службы государственной статистики Российской Федерации, аналитических обзорах, статистических данных.
Исследования проведены с применением совокупности методов и способов научного познания. Абстрактно-логический метод позволил раскрыть теоретические аспекты оценки инвестиционных проектов, определить основные характеристики процессов и явлений, происходящих в этой сфере. Применение экономико-математических и экономико-статистических методов позволило определить тенденции развития организации, оценить их динамику, выявить диспропорции и противоречия, прогнозировать их дальнейшее развитие и методы повышения эффективности финансирования инвестиционных проектов.
Войти
в кабинет
в кабинет
' .
Пролистайте материалы и убедитесь в качестве
Инвестиционные проекты и формы финансирования в современных условиях АО ПОЗИС #9102032
Артикул: 9102032
- Предмет: Финансовый менеджмент
- Уникальность: 80% (Антиплагиат.ВУЗ)
- Разместил(-а): 185 Рамиль в 2020 году
- Количество страниц: 92
- Формат файла: docx
- Последняя покупка: 06.06.2024
2 999p.
Нормативно-правовые акты
1. Гражданский, Налоговый, Градостроительный, Земельный кодексы РФ
//Справочно-правовая система «Гарант». - Последнее обновление 20.09.2019.
2. Федеральный закон от 30 декабря 1995 г. N 225-ФЗ «О соглашениях о разделе продукции» (далее - Закон о разделе продукции) //Справочно-правовая система «Гарант». - Последнее обновление 20.09.2019.
3. Федеральный закон от 17 августа 1995 г. N 147-ФЗ «О естественных монополиях»//Справочно-правовая система «Гарант». - Последнее обновление 20.09.2019.
4. Федеральный закон от 26 июля 2006 г. N 135-ФЗ «О защите конкуренции»//Справочно-правовая система «Гарант». - Последнее обновление 20.09.2019.
5. Закон РФ от 21 мая 1993 г. N 5003-I «О таможенном тарифе»//Справочно- правовая система «Гарант». - Последнее обновление 20.09.2019.
6. Приказ Минфина РФ от 6 октября 2008 г. N 106н «Об утверждении положений по бухгалтерскому учету» (с изменениями и дополнениями)
Книги, монографии
7. Афонин, И. В. Управление развитием предприятия. Стратегический менеджмент, инновации, инвестиции, цены. Учебное пособие / И.В. Афонин. - М.: Дашков и Ко, 2018. - 380 c.
8. Быкадоров В.Л. Финансово-экономическое состояние предприятия: Практ. пособие /В.Л. Быкадоров, П.Д. Алексеев. – М.: Приор, 2017. – 358с.
9. Бланк И.А. Основы финансового менеджмента. / И.А. Бланк – К.: Ника- Центр, Эльга, 2016. – 592 с.
10. Евсенко, О. С. Инвестиции в вопросах и ответах / О.С. Евсенко. - М.: ТК Велби, Проспект, 2017. - 256 c.
11. Веселкова, Е. Е. Правовое регулирование иностранных инвестиций в РФ. Опыт и перспективы / Е.Е. Веселкова. - М.: КноРус, 2019. - 160 c.
12. Ерохина, Анализ и моделирование трудовых показателей на предприятии: Учебное пособие/ Р.И. Ерохина, Е.К. Самраилова; Под ред. А.И. Рофе. – М.: МИК, 2017. – c. 60.
13. Имаи М. Гемба кайдзен: Путь к снижению затрат и повышению качества / пер. с англ. – М.: Альпина Паблишер, 2017. – 340 с.
14. Каплан Р.С., Нортон Д.П. Сбалансированная система показателей: от стратегии к действию / пер. с англ. – М.: Олимп-Бизнес, 2015. – 294 с.
15. Кибанов А.Я. Управление персоналом. / А.Я. Кибанов. - 4-е изд. доп. и перераб. – М.: Инфра-М, 2016. - 638с.
16. Кирин, А. В. Правовые основы отношений государства и инвесторов / А.В. Кирин. - М.: ИНФРА-М, 2018. - 272 c.
17. Ковалев В.В. Финансовый анализ: методы и процедуры /В.В. Ковалев. – М.: Финансы и статистика, 2012.- 560с.
18. Конрад К. Бизнес – моделирование. – М.: Вильямс, 2015. – 576 с.
19. Крапчатова, Ирина Управление рисками инвестиционных проектов / Ирина Крапчатова. - М.: LAP Lambert Academic Publishing, 2018. - 140 c.
20. Магданов П.В. Система управления организацией: понятие и определение// ВЕСТНИК ОГУ. – 2015. - №8(144). – с.56 – 67.
21. Петров А.Ю. Экономический анализ производительности труда: Учеб. пособие. – М.: Экономистъ, 2014. – С. 78.
22. Лимитовский, М. А. Инвестиционные проекты и реальные опционы на развивающихся рынках. Учебное пособие / М.А. Лимитовский. - М.: Юрайт, 2018. - 486 c.
23. Лукичёва Л.И., Егорычев Д.Н. Управленческие решения. Учебник / Л.И. Лукичёва, Д.Н. Егорычев; под ред. Ю.П. Анискина. – 4-е изд., стер. – М.: Издательство «Омега-Л», 2015. – 383 с.
24. Львов Д.С. Стратегическое управление: регион, город, предприятие : монография. – М.: Экономика, 2014. – 602 с.
25. Маховикова, Г. А. Инвестиционный процесс на предприятии / Г.А. Маховикова, В.Е. Кантор. - М.: Питер, 2017. - 176 c.
26. Мацусита К. Принципы успеха / пер. с англ. – М.: Альпина Паблишерз, 2018. – 126 с.
27. Минько Э.В., Минько А.Э. Теория организации производственных систем. – М., 2017. – 493 с.
28. Мингалеев Г.Ф. Эффективность ресурсосбережения: Учеб. пособие. – Изд-е 2-е. – Казань: Изд-во Казан. гос. техн. ун-та, 2016. – 128 с.
29. Монден Я. Система менеджмента Тойоты / пер. с англ. – М.: Институт комплексных стратегических исследований, 2017. – 216 с.
30. Новицкий Н.И., Пашуто Б.П. Организация, планирование и управление производством. Учебно-методическое пособие. – М.: Финансы и статистика, 2018. – 576 с.
31. Организация производства и управление предприятием: учебник / О.Г. Туровец, М.И. Бухалков, М.И. Родионов и др.; Под ред. О.Г. Туровца. 3-е изд. – М.: ИНФРА-М, 2013. – 506 с.
32. Панченко А.В. Комплексный анализ инновационных инвестиционных проектов: Монография / А.В. Панченко. - М.: НИЦ ИНФРА-М, 2015. - 238 с.
33. Полетаев В.Э. Бизнес в России: инновации и модернизационный проект: Монография / В.Э. Полетаев. — М.: ИНФРА-М, 2017. — 624 с.
34. Портер М.Ю. Конкурентная стратегия: Методика анализа отраслей и конкурентов /пер. с англ. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2015. – 454 с.
35. Репин В.В., Елиферов В.Г. Процессный подход к управлению. Моделирование бизнес-процессов / В.В. Репин, В.Г. Елиферов. – М.: РИА Стандарты и качество, 2016. – 408 с.
36. Стивенсон В.Д. Управление производством / пер с англ. – М.: Бином, 2015. – 927 с.
37. Такеда Х. Синхронизированное производство / пер. с англ. – М.: Институт комплексных стратегических исследований, 2018. – 288 с.
38. Томпсон А.А, Стрикленд А.Дж. Стратегический менеджмент: концепции и ситуации для анализа. – 12-е изд. / пер. с англ. – М.: Вильямс, 2017. – 928 с.
39. Трофимова Л.А, Трофимов В.В. Методы принятия управленческих решений: Учебное пособие / Л.А. Трофимова, В.В. Трофимов – СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2012. – 101с.
40. Уильям, Ф. Шарп Инвестиции / Уильям Ф. Шарп, Гордон Дж. Александер, Джеффри В. Бейли. - М.: ИНФРА-М, 2017. - 315 c.
41. Фаминский, И.П. Иностранные инвестиции в России. Современное состояние и перспективы / И.П. Фаминский. - М.: Международные отношения, 2017. - 448 c.
42. Хомкин, К. А. Инновационный проект. Подготовка для инвестирования / К.А. Хомкин. - М.: Издательский дом "Дело" РАНХиГС, 2019. - 120 c.
43. Чуйкин А.М. Разработка управленческих решений. – Калининград: Экономика, 2019. – 362 с.
44. Шипунов В.Г., Кишкель Е.Н. Основы управленческой деятельности. – М.:Юнити-Дана, 2018. – 508 с.
45. Шлендер П.Э, Экономика труда: учебник / Под ред. проф. Ю.П. Кокина. - М.: Юристъ, 2014. – 192 с.
46. Янковский, К. П. Инвестиции / К.П. Янковский. - М.: Питер, 2016. - 368 c.
47. Юкаева В.С. Управленческие решения. – М.: Дашков и К, 2018. – 284 с.
Электронные ресурсы
48. https://pozis.ru/ - Официальный сайт «ПОЗиС»
49. https://docplayer.ru/2905987-po-zavod-imeni-sergo-informacionnyy-profil- kompanii - Годовой отчет АО «ПОЗиС»
50. http://institutiones.com – экономический портал
51. http://fd.ru/ - журнал «Финансовый директор»
52. http://www.fin-izdat.ru – финансы и кредит
53. http://www.finman.ru
1. Гражданский, Налоговый, Градостроительный, Земельный кодексы РФ
//Справочно-правовая система «Гарант». - Последнее обновление 20.09.2019.
2. Федеральный закон от 30 декабря 1995 г. N 225-ФЗ «О соглашениях о разделе продукции» (далее - Закон о разделе продукции) //Справочно-правовая система «Гарант». - Последнее обновление 20.09.2019.
3. Федеральный закон от 17 августа 1995 г. N 147-ФЗ «О естественных монополиях»//Справочно-правовая система «Гарант». - Последнее обновление 20.09.2019.
4. Федеральный закон от 26 июля 2006 г. N 135-ФЗ «О защите конкуренции»//Справочно-правовая система «Гарант». - Последнее обновление 20.09.2019.
5. Закон РФ от 21 мая 1993 г. N 5003-I «О таможенном тарифе»//Справочно- правовая система «Гарант». - Последнее обновление 20.09.2019.
6. Приказ Минфина РФ от 6 октября 2008 г. N 106н «Об утверждении положений по бухгалтерскому учету» (с изменениями и дополнениями)
Книги, монографии
7. Афонин, И. В. Управление развитием предприятия. Стратегический менеджмент, инновации, инвестиции, цены. Учебное пособие / И.В. Афонин. - М.: Дашков и Ко, 2018. - 380 c.
8. Быкадоров В.Л. Финансово-экономическое состояние предприятия: Практ. пособие /В.Л. Быкадоров, П.Д. Алексеев. – М.: Приор, 2017. – 358с.
9. Бланк И.А. Основы финансового менеджмента. / И.А. Бланк – К.: Ника- Центр, Эльга, 2016. – 592 с.
10. Евсенко, О. С. Инвестиции в вопросах и ответах / О.С. Евсенко. - М.: ТК Велби, Проспект, 2017. - 256 c.
11. Веселкова, Е. Е. Правовое регулирование иностранных инвестиций в РФ. Опыт и перспективы / Е.Е. Веселкова. - М.: КноРус, 2019. - 160 c.
12. Ерохина, Анализ и моделирование трудовых показателей на предприятии: Учебное пособие/ Р.И. Ерохина, Е.К. Самраилова; Под ред. А.И. Рофе. – М.: МИК, 2017. – c. 60.
13. Имаи М. Гемба кайдзен: Путь к снижению затрат и повышению качества / пер. с англ. – М.: Альпина Паблишер, 2017. – 340 с.
14. Каплан Р.С., Нортон Д.П. Сбалансированная система показателей: от стратегии к действию / пер. с англ. – М.: Олимп-Бизнес, 2015. – 294 с.
15. Кибанов А.Я. Управление персоналом. / А.Я. Кибанов. - 4-е изд. доп. и перераб. – М.: Инфра-М, 2016. - 638с.
16. Кирин, А. В. Правовые основы отношений государства и инвесторов / А.В. Кирин. - М.: ИНФРА-М, 2018. - 272 c.
17. Ковалев В.В. Финансовый анализ: методы и процедуры /В.В. Ковалев. – М.: Финансы и статистика, 2012.- 560с.
18. Конрад К. Бизнес – моделирование. – М.: Вильямс, 2015. – 576 с.
19. Крапчатова, Ирина Управление рисками инвестиционных проектов / Ирина Крапчатова. - М.: LAP Lambert Academic Publishing, 2018. - 140 c.
20. Магданов П.В. Система управления организацией: понятие и определение// ВЕСТНИК ОГУ. – 2015. - №8(144). – с.56 – 67.
21. Петров А.Ю. Экономический анализ производительности труда: Учеб. пособие. – М.: Экономистъ, 2014. – С. 78.
22. Лимитовский, М. А. Инвестиционные проекты и реальные опционы на развивающихся рынках. Учебное пособие / М.А. Лимитовский. - М.: Юрайт, 2018. - 486 c.
23. Лукичёва Л.И., Егорычев Д.Н. Управленческие решения. Учебник / Л.И. Лукичёва, Д.Н. Егорычев; под ред. Ю.П. Анискина. – 4-е изд., стер. – М.: Издательство «Омега-Л», 2015. – 383 с.
24. Львов Д.С. Стратегическое управление: регион, город, предприятие : монография. – М.: Экономика, 2014. – 602 с.
25. Маховикова, Г. А. Инвестиционный процесс на предприятии / Г.А. Маховикова, В.Е. Кантор. - М.: Питер, 2017. - 176 c.
26. Мацусита К. Принципы успеха / пер. с англ. – М.: Альпина Паблишерз, 2018. – 126 с.
27. Минько Э.В., Минько А.Э. Теория организации производственных систем. – М., 2017. – 493 с.
28. Мингалеев Г.Ф. Эффективность ресурсосбережения: Учеб. пособие. – Изд-е 2-е. – Казань: Изд-во Казан. гос. техн. ун-та, 2016. – 128 с.
29. Монден Я. Система менеджмента Тойоты / пер. с англ. – М.: Институт комплексных стратегических исследований, 2017. – 216 с.
30. Новицкий Н.И., Пашуто Б.П. Организация, планирование и управление производством. Учебно-методическое пособие. – М.: Финансы и статистика, 2018. – 576 с.
31. Организация производства и управление предприятием: учебник / О.Г. Туровец, М.И. Бухалков, М.И. Родионов и др.; Под ред. О.Г. Туровца. 3-е изд. – М.: ИНФРА-М, 2013. – 506 с.
32. Панченко А.В. Комплексный анализ инновационных инвестиционных проектов: Монография / А.В. Панченко. - М.: НИЦ ИНФРА-М, 2015. - 238 с.
33. Полетаев В.Э. Бизнес в России: инновации и модернизационный проект: Монография / В.Э. Полетаев. — М.: ИНФРА-М, 2017. — 624 с.
34. Портер М.Ю. Конкурентная стратегия: Методика анализа отраслей и конкурентов /пер. с англ. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2015. – 454 с.
35. Репин В.В., Елиферов В.Г. Процессный подход к управлению. Моделирование бизнес-процессов / В.В. Репин, В.Г. Елиферов. – М.: РИА Стандарты и качество, 2016. – 408 с.
36. Стивенсон В.Д. Управление производством / пер с англ. – М.: Бином, 2015. – 927 с.
37. Такеда Х. Синхронизированное производство / пер. с англ. – М.: Институт комплексных стратегических исследований, 2018. – 288 с.
38. Томпсон А.А, Стрикленд А.Дж. Стратегический менеджмент: концепции и ситуации для анализа. – 12-е изд. / пер. с англ. – М.: Вильямс, 2017. – 928 с.
39. Трофимова Л.А, Трофимов В.В. Методы принятия управленческих решений: Учебное пособие / Л.А. Трофимова, В.В. Трофимов – СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2012. – 101с.
40. Уильям, Ф. Шарп Инвестиции / Уильям Ф. Шарп, Гордон Дж. Александер, Джеффри В. Бейли. - М.: ИНФРА-М, 2017. - 315 c.
41. Фаминский, И.П. Иностранные инвестиции в России. Современное состояние и перспективы / И.П. Фаминский. - М.: Международные отношения, 2017. - 448 c.
42. Хомкин, К. А. Инновационный проект. Подготовка для инвестирования / К.А. Хомкин. - М.: Издательский дом "Дело" РАНХиГС, 2019. - 120 c.
43. Чуйкин А.М. Разработка управленческих решений. – Калининград: Экономика, 2019. – 362 с.
44. Шипунов В.Г., Кишкель Е.Н. Основы управленческой деятельности. – М.:Юнити-Дана, 2018. – 508 с.
45. Шлендер П.Э, Экономика труда: учебник / Под ред. проф. Ю.П. Кокина. - М.: Юристъ, 2014. – 192 с.
46. Янковский, К. П. Инвестиции / К.П. Янковский. - М.: Питер, 2016. - 368 c.
47. Юкаева В.С. Управленческие решения. – М.: Дашков и К, 2018. – 284 с.
Электронные ресурсы
48. https://pozis.ru/ - Официальный сайт «ПОЗиС»
49. https://docplayer.ru/2905987-po-zavod-imeni-sergo-informacionnyy-profil- kompanii - Годовой отчет АО «ПОЗиС»
50. http://institutiones.com – экономический портал
51. http://fd.ru/ - журнал «Финансовый директор»
52. http://www.fin-izdat.ru – финансы и кредит
53. http://www.finman.ru
Материалы, размещаемые в каталоге, с согласия автора, могут использоваться только в качестве дополнительного инструмента для решения имеющихся у вас задач,
сбора информации и источников, содержащих стороннее мнение по вопросу, его оценку, но не являются готовым решением.
Пользователь вправе по собственному усмотрению перерабатывать материалы, создавать производные произведения,
соглашаться или не соглашаться с выводами, предложенными автором, с его позицией.
| Тема: | Инвестиционные проекты и формы финансирования в современных условиях АО ПОЗИС |
| Артикул: | 9102032 |
| Дата написания: | 11.01.2020 |
| Тип работы: | Дипломная работа |
| Предмет: | Финансовый менеджмент |
| Оригинальность: | Антиплагиат.ВУЗ — 80% |
| Количество страниц: | 92 |
Скрин проверки АП.ВУЗ приложен на последней странице.
Файлы артикула: Инвестиционные проекты и формы финансирования в современных условиях АО ПОЗИС по предмету финансовый менеджмент
Пролистайте "Инвестиционные проекты и формы финансирования в современных условиях АО ПОЗИС" и убедитесь в качестве
После покупки артикул автоматически будет удален с сайта до 21.02.2025
Посмотреть остальные страницы ▼
Честный антиплагиат!
Уникальность работы — 80% (оригинальный текст + цитирования, без учета списка литературы и приложений), приведена по системе Антиплагиат.ВУЗ на момент её написания и могла со временем снизиться. Мы понимаем, что это важно для вас, поэтому сразу после оплаты вы сможете бесплатно поднять её. При этом текст и форматирование в работе останутся прежними.
Гарантируем возврат денег!
Качество каждой готовой работы, представленной в каталоге, проверено и соответствует описанию. В случае обоснованных претензий мы гарантируем возврат денег в течение 24 часов.
Утром сдавать, а работа еще не написана?
Через 30 секунд после оплаты вы скачаете эту работу!
Сегодня уже купили 57 работ. Успей и ты забрать свою пока это не сделал кто-то другой!
ПРЕДЫДУЩАЯ РАБОТА
Взаимодействие банковского и реального секторов экономики региона
СЛЕДУЮЩАЯ РАБОТА
Исламское страхование и перспективы его развития в Российской Федерации