Введение 3
Глава 1. Кредитный риск в коммерческом банке, основные понятия и методы управления в банковской деятельности 5
1.1. Кредитный риск как один из основных элементов банковских рисков 5
1.2. Система управления кредитными рисками 10
1.3. Анализ кредитного риска банка с использованием портфеля банка 23
Глава 2. Анализ и использование моделей оценки кредитных рисков на примере ОАО «Ак Барс» Банк 35
2.1. Характеристика ОАО «Ак Барс» Банк 35
2.2. Анализ и составление кредитоспособности заемщика в банке 42
2.3. Управление кредитным риском 49
Глава 3. Разработка комплекса мероприятий по улучшению кредитной политики банка 53
3.1. Оценка кредитного риска в банке 53
3.2. Пути совершенствования контроля кредитного риска в банке 60
3.3. Оценка экономической эффективности предложенных мероприятий 71
Заключение 76
Список литературы 78
Приложения 84
Войти
в кабинет
в кабинет
Пролистайте материалы и убедитесь в качестве
Управление кредитными рисками в коммерческом банке (на примере ОАО «АК БАРС»). А также похожие готовые работы: страница 33 #1104465
Артикул: 1104465
- Предмет: Финансовый менеджмент
- Уникальность: 78% (Антиплагиат.ВУЗ)
- Разместил(-а): 179 Юлия в 2015 году
- Количество страниц: 100
- Формат файла: docx
2 199p.
4 500p.
Только 30.11!
I.Нормативно-правовые акты
1. Методические рекомендации по реализации подхода к расчету кредитного риска на основе внутренних рейтингов банка : [рекомендация ЦБ РФ : принята ЦБ РФ 29.03.2013 г.] // Справочно-правовая система «КонсультантПлюс»
2. О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности: положение Банка России от 26.03.2004 № 254-П // СПС КонсультантПлюс.
3. О типичных банковских рисках: письмо Банка России от 23.06.2004. № 70-Т // СПС КонсультантПлюс.
4. Об обязательных нормативах банков: инструкция Банка России от 03.12.2012 N 139-И (ред. от 25.10.2013) // СПС КонсультантПлюс.
5. О Стратегии развития банковского сектора РФ на период до 2015 г. [Текст] : заявление Правительства от 4 апр. 2011 г №1472п-П13, Центрального банка РФ от 5 апр. 2011 г. №01-001/1280 // Вестник Банка России. - 2011. - №21.
6. Письмо Банка России от 29.12.12 г. 192–Т «О методических рекомендациях по реализации подхода к расчету кредитного риска на основе внутренних рейтингов банка» // СПС КонсультантПлюс.
7. «Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» (утв. Банком России 26.03.2004 № 254-П) (ред. от 25.10.13) (Зарегистрировано в Минюсте России 26.04.2004 № 5774) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.03.2014) // СПС КонсультантПлюс.
II.Специальная литература
8. Адзинова C.B. Скоринг как метод оценки кредитного риска // Управление экономическими системами. Электронный научный журнал, 15.06.05. URL: http://www.uecs.ru/predprinematelstvo/item/13-2011-03-18-12-55-12.
9. Воловник А.Д., Зиядуллаев Н.С., Кибардина Ю.С. Базель III: испытание надежности банковской системы России в условиях глобальной конкуренции // Экономика мегаполисов и регионов. – 2011. – № 3. – С. 40–49.
10. Горев, С.В. Актуальные проблемы и перспективы развития оценочной деятельности в Российской Федерации / С.В. Горев. // Экономика и предпринимательство. – 2014. – №8. – С. 126-129.
11. Гришков, К. Б. Управление рентабельностью обслуживания клиентов кредитной организации. / В.В. Новожилов. // Банковское дело. – 2014. – №7. – С. 68-72.
12. Глущенко, В.В. Модель и структурнологическая схема влияния анализа процедур оценки на капитал банка. – Вестник университета (Государственный университет управления). – 2014. – № 10. – С. 94-96.
13. Глущенко, В.В. Управленческий учет показателей для анализа процедур оценки кредитоспособности заемщика банка / В.В. Глущенко. // Вестник университета (Государственный университет управления). – 2014. – № 9. – С. 22-26.
14. Глущенко, В.В. Формирование организационно-методического механизма анализа процедур оценки кредитоспособности заемщиков / В.В. Глущенко. // Экономика и предпринимательство. – 2014. – №12. – С. 224-233.
15. Глущенко, В.В. Функции анализа процедур оценки кредитоспособности заемщика в банковском и социальном менеджменте / В.В. Глущенко. – Перспективы развития экономики и менеджмента/Сборник научных трудов по итогам международной научно-практической конференции. – Челябинск, 2014. – С. 120-122.
16. Гонова М.С. К вопросу о новой парадигме управления Сборник–труд I межрегиональной научно-практической конференции «Методика и методология инновационной активности и инвестиционной привлекательности», 2013, с. 96-102
17. Грюнинг Х. Ван, Брайович С. Анализ банковских рисков. Система оценки корпоративного управления и управления финансовым риском / пер. с англ. К.Р. Тагирбекова. М.: Весь мир, 2007.
18. Домников А.Ю. и др. Совершенствование методики оценки кредитного риска корпоративных клиентов коммерческого банка с учетом отраслевой специфики [Текст] / А.Ю. Домников, М.Я. Ходоровский, П.М. Хоменко // Вестник УРФУ ; Сер. Экономика и управление. - 2013. - №6. - С. 107-120.
19. Ефремов, В.А. Роль банковского сектора в интеграционных процессах экономики Республики Татарстан / В.А. Ефремов, С.Н. Котенкова. // Экономика и предпринимательство. – 2014. – №8. – С. 278-281.
20. Захаров В.С. О рисках банковской системы // Деньги и кредит. - 2004. - № 3. - С. 23
21. Зике Р.В., Глезман Л.В. Организация банковского надзора в России // Российское предпринимательство. – 2012. – № 23. – С. 74–80.
22. Калашникова, Е.Ю. Обеспечение устойчивости процентной политики с помощью стресс-тестирования / Е.Ю. Калашникова // Финансы и кредит. – 2013. – №15 (543). – С. 38-47.
23. Коваленко О.Г.Экономическая сущность банковских рисков и их классификация // Азимут научных исследований: экономика и управление. -2013.- № 3. - С. 11-14.
24. Коссова Т. В. Коссова Е. В. Оценка кредитного риска компаний российского корпоративного сектора на основе прогнозирования вероятности дефолта по обязательствам, Риск финансово-экономический // Проблемы анализа риска. 2011. Том 8, № 2.
25. Крайнов Д. Разработка и валидация моделей ЗАО ЮниКредит Банк. URL: http://irbday.prognoz.ru/download/kraynov.pdf (дата обращения 27.04.2014).
26. Кричевский, М.Л. Финансовые риски : учебное пособие / М.Л. Кричевский – 2-е изд., стер. – М.: КНОРУС, 2013. – 248 с.
27. Кузнецов К.Б. и др. Методы оценки вероятности дефолта отраслей экономики для целей банковского надзора [Текст] / К.Б. Кузнецов, Т.А. Малахова, К.В. Шимановский // Вестн Пермского ун-та ; Сер. Экономика. - 2011. - Вып. 1. - С. 71-78.
28. Курасова, Е.А. Механизм оценки эффективности процессов привлечения заемного капитала / Е.А. Курасова. // Экономика и предпринимательство. – 2014. – № 7 (48). – С. 522-526.
29. Лаврушин О.И. Деньги, кредит, банки. – М.:Кнорус, 2012. - 320 с.
30. Ларионова И.В.Системные риски российского банковского сектора: оценка и методы регулирования // Вестник Финансового университета. - 2013. - № 1 (73).- С. 27-34.
31. Леонтьев В.Е., Привалова С.Г., Сиколенко Т.Д., Высоцкая В.В. К вопросу о сущности и классификации банковских рисков // Управленец. - 2014. - № 1 (47). - С. 26-35.
32. Мэси К.Н. Уровневый подход к формированию системы управления банковскими рисками // Экономика, статистика и информатика. Вестник УМО. - 2012. - № 2. - С. 53-56.
33. Никулина, О.В. Оценка альтернативных источников финансирования инновационных проектов международных компаний / О.В. Никулина, Т.М. Хачапуридзе. // Экономика и предпринимательство. – 2014. – №8. – С. 766-773.
34. Осипов, Д.С. Факторы, определяющие необходимость создания инновационных банковских продуктов / Д.С. Осипов. // Банковские услуги. –2013. – №2. – С. 20-32. 182
35. Пенюгалова А.В., Старосельская Е.А. Банковские риски: сущность и основные подходы к определению // Финансы и кредит. - 2013. - № 8. - С. 2-5.
36. Полянская М.А. Понятие и виды банковских рисков // Сборник научных трудов Sworld. - 2013. - Т. 33. - № 3. С. 3-5.
37. Пыткин А.Н., Зике Р.В. Банковские риски и новые требования к организации банковского надзора // Российское предпринимательство. - 2013. - № 14 (236). - С. 65-70.
38. Руководство по кредитному скорингу / Под ред. Элизабет Мэйз; пер. с англ. – Минск: Гревцов Паблишер, 2008. – 464 с.
39. Смольянинова Е.Н., Фурманов Д.В. Экономическая сущность банковских рисков // Современные тенденции в экономике и управлении: новый взгляд. - 2013. - № 20. - С. 111-116.
40. Стрельников Е.В.Особенности применения стандартов Базель II и Базель III в российских банках // Управленец. - 2013. - № 1. - С. 7-11.
41. Телипенко, Е.В. Оценка риска банкротства предприятия на основе нейросетевых технологий / Е.В. Телипенко, М.Р. Яворский // Экономика и предпринимательство. – 2014. – №7 (48). – С. 509-515.
42. Травкина Е.В. Индикативный подход к оценке банковских рисков // Экономический анализ: теория и практика. - 2012. - № 41. - С. 49-53.
43. Травкина, Е.В. Факторы, обуславливающие необходимость проведения мониторинга рисков российского банковского сектора / Е.В. Травкина. //Банковское дело. 2013. – №1(529). – С. 29-34.
44. Улюкаев, C.С. Базель-3 и новые тенденции банковской деятельности / С.С. Улюкаев. // Банковское дело. – 2013. – №11(539). – С. 64-69.
45. Федосов В.А. Международный страховой рынок // Финансы и кредит. - 2011. - № 7. - С. 64-68.
46. Шабанель Пьер-Этьен, старший директор компании Moody's Analytics Внедрение нормативов Базеля-III: сложности, варианты и возможности // Аналитический банковский журнал, №10 (194) октябрь 2011, URL: http://www.moodysanalytics.com/~/media/Regional/Russia/Publications/2011/2011-27-08-Implementing-Basel-III.ashx
47. Якубова А.А. Управление банковскими рисками в российской федерации посредством страхования. Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук / Государственный университет управления. Москва, 2012
III. Электронные ресурсы
48. Годовые отчеты ОАО «Ак Барс» Банк за 2011,2012,2013 годы
49. Обзор банковского сектора Российской Федерации. – 2014. –№136 (февраль) : [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://cbr.ru/analytics/ bank_system/obs_1402.pdf (дата обращения: 20.05.2014).
50. "Основополагающие принципы эффективного банковского надзора" (Базельский комитет, октябрь 2006 года) URL: http://www.cbr.ru/today/ms/pk/bankingsupervisioneurussia2005ru.pdf
51. Помазанов М. В. Внедрение IRB Продвинутого подхода в банковской системе. Несколько основных препятствий // Аналитический банковский журнал. Апрель 2011. № 4 (190). Риск-менеджмент 74–87. URL: http://www.abajour.ru/files/74-77_190.pdf.
52. Jobst P., Servigny A. An Empirical Analysis of Equity Default Swaps II: Multivariate Insights. Working Paper, Standard & Poor’s, 2005. URL: http://129.3.20.41/eps/fin/papers/0503/0503025.pdf.
53. Dietsch M., Petey J. Should SME exposures be treated as retail or corporate exposures? A comparative analysis of default probabilities and asset correlations in French and German SMEs. Journal of Banking and Finance, 2004, 28, pp. 773–788.
54. Bandyopadhyay A., Ganguly S. Empirical estimation of default and asset correlation of large corporate and banks in India, Munich Personal RePEc Archive (MPRA), Paper no. 33057, August 2011. URL: http://mpra.ub.uni-muenchen.de/33057.
1. Методические рекомендации по реализации подхода к расчету кредитного риска на основе внутренних рейтингов банка : [рекомендация ЦБ РФ : принята ЦБ РФ 29.03.2013 г.] // Справочно-правовая система «КонсультантПлюс»
2. О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности: положение Банка России от 26.03.2004 № 254-П // СПС КонсультантПлюс.
3. О типичных банковских рисках: письмо Банка России от 23.06.2004. № 70-Т // СПС КонсультантПлюс.
4. Об обязательных нормативах банков: инструкция Банка России от 03.12.2012 N 139-И (ред. от 25.10.2013) // СПС КонсультантПлюс.
5. О Стратегии развития банковского сектора РФ на период до 2015 г. [Текст] : заявление Правительства от 4 апр. 2011 г №1472п-П13, Центрального банка РФ от 5 апр. 2011 г. №01-001/1280 // Вестник Банка России. - 2011. - №21.
6. Письмо Банка России от 29.12.12 г. 192–Т «О методических рекомендациях по реализации подхода к расчету кредитного риска на основе внутренних рейтингов банка» // СПС КонсультантПлюс.
7. «Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» (утв. Банком России 26.03.2004 № 254-П) (ред. от 25.10.13) (Зарегистрировано в Минюсте России 26.04.2004 № 5774) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.03.2014) // СПС КонсультантПлюс.
II.Специальная литература
8. Адзинова C.B. Скоринг как метод оценки кредитного риска // Управление экономическими системами. Электронный научный журнал, 15.06.05. URL: http://www.uecs.ru/predprinematelstvo/item/13-2011-03-18-12-55-12.
9. Воловник А.Д., Зиядуллаев Н.С., Кибардина Ю.С. Базель III: испытание надежности банковской системы России в условиях глобальной конкуренции // Экономика мегаполисов и регионов. – 2011. – № 3. – С. 40–49.
10. Горев, С.В. Актуальные проблемы и перспективы развития оценочной деятельности в Российской Федерации / С.В. Горев. // Экономика и предпринимательство. – 2014. – №8. – С. 126-129.
11. Гришков, К. Б. Управление рентабельностью обслуживания клиентов кредитной организации. / В.В. Новожилов. // Банковское дело. – 2014. – №7. – С. 68-72.
12. Глущенко, В.В. Модель и структурнологическая схема влияния анализа процедур оценки на капитал банка. – Вестник университета (Государственный университет управления). – 2014. – № 10. – С. 94-96.
13. Глущенко, В.В. Управленческий учет показателей для анализа процедур оценки кредитоспособности заемщика банка / В.В. Глущенко. // Вестник университета (Государственный университет управления). – 2014. – № 9. – С. 22-26.
14. Глущенко, В.В. Формирование организационно-методического механизма анализа процедур оценки кредитоспособности заемщиков / В.В. Глущенко. // Экономика и предпринимательство. – 2014. – №12. – С. 224-233.
15. Глущенко, В.В. Функции анализа процедур оценки кредитоспособности заемщика в банковском и социальном менеджменте / В.В. Глущенко. – Перспективы развития экономики и менеджмента/Сборник научных трудов по итогам международной научно-практической конференции. – Челябинск, 2014. – С. 120-122.
16. Гонова М.С. К вопросу о новой парадигме управления Сборник–труд I межрегиональной научно-практической конференции «Методика и методология инновационной активности и инвестиционной привлекательности», 2013, с. 96-102
17. Грюнинг Х. Ван, Брайович С. Анализ банковских рисков. Система оценки корпоративного управления и управления финансовым риском / пер. с англ. К.Р. Тагирбекова. М.: Весь мир, 2007.
18. Домников А.Ю. и др. Совершенствование методики оценки кредитного риска корпоративных клиентов коммерческого банка с учетом отраслевой специфики [Текст] / А.Ю. Домников, М.Я. Ходоровский, П.М. Хоменко // Вестник УРФУ ; Сер. Экономика и управление. - 2013. - №6. - С. 107-120.
19. Ефремов, В.А. Роль банковского сектора в интеграционных процессах экономики Республики Татарстан / В.А. Ефремов, С.Н. Котенкова. // Экономика и предпринимательство. – 2014. – №8. – С. 278-281.
20. Захаров В.С. О рисках банковской системы // Деньги и кредит. - 2004. - № 3. - С. 23
21. Зике Р.В., Глезман Л.В. Организация банковского надзора в России // Российское предпринимательство. – 2012. – № 23. – С. 74–80.
22. Калашникова, Е.Ю. Обеспечение устойчивости процентной политики с помощью стресс-тестирования / Е.Ю. Калашникова // Финансы и кредит. – 2013. – №15 (543). – С. 38-47.
23. Коваленко О.Г.Экономическая сущность банковских рисков и их классификация // Азимут научных исследований: экономика и управление. -2013.- № 3. - С. 11-14.
24. Коссова Т. В. Коссова Е. В. Оценка кредитного риска компаний российского корпоративного сектора на основе прогнозирования вероятности дефолта по обязательствам, Риск финансово-экономический // Проблемы анализа риска. 2011. Том 8, № 2.
25. Крайнов Д. Разработка и валидация моделей ЗАО ЮниКредит Банк. URL: http://irbday.prognoz.ru/download/kraynov.pdf (дата обращения 27.04.2014).
26. Кричевский, М.Л. Финансовые риски : учебное пособие / М.Л. Кричевский – 2-е изд., стер. – М.: КНОРУС, 2013. – 248 с.
27. Кузнецов К.Б. и др. Методы оценки вероятности дефолта отраслей экономики для целей банковского надзора [Текст] / К.Б. Кузнецов, Т.А. Малахова, К.В. Шимановский // Вестн Пермского ун-та ; Сер. Экономика. - 2011. - Вып. 1. - С. 71-78.
28. Курасова, Е.А. Механизм оценки эффективности процессов привлечения заемного капитала / Е.А. Курасова. // Экономика и предпринимательство. – 2014. – № 7 (48). – С. 522-526.
29. Лаврушин О.И. Деньги, кредит, банки. – М.:Кнорус, 2012. - 320 с.
30. Ларионова И.В.Системные риски российского банковского сектора: оценка и методы регулирования // Вестник Финансового университета. - 2013. - № 1 (73).- С. 27-34.
31. Леонтьев В.Е., Привалова С.Г., Сиколенко Т.Д., Высоцкая В.В. К вопросу о сущности и классификации банковских рисков // Управленец. - 2014. - № 1 (47). - С. 26-35.
32. Мэси К.Н. Уровневый подход к формированию системы управления банковскими рисками // Экономика, статистика и информатика. Вестник УМО. - 2012. - № 2. - С. 53-56.
33. Никулина, О.В. Оценка альтернативных источников финансирования инновационных проектов международных компаний / О.В. Никулина, Т.М. Хачапуридзе. // Экономика и предпринимательство. – 2014. – №8. – С. 766-773.
34. Осипов, Д.С. Факторы, определяющие необходимость создания инновационных банковских продуктов / Д.С. Осипов. // Банковские услуги. –2013. – №2. – С. 20-32. 182
35. Пенюгалова А.В., Старосельская Е.А. Банковские риски: сущность и основные подходы к определению // Финансы и кредит. - 2013. - № 8. - С. 2-5.
36. Полянская М.А. Понятие и виды банковских рисков // Сборник научных трудов Sworld. - 2013. - Т. 33. - № 3. С. 3-5.
37. Пыткин А.Н., Зике Р.В. Банковские риски и новые требования к организации банковского надзора // Российское предпринимательство. - 2013. - № 14 (236). - С. 65-70.
38. Руководство по кредитному скорингу / Под ред. Элизабет Мэйз; пер. с англ. – Минск: Гревцов Паблишер, 2008. – 464 с.
39. Смольянинова Е.Н., Фурманов Д.В. Экономическая сущность банковских рисков // Современные тенденции в экономике и управлении: новый взгляд. - 2013. - № 20. - С. 111-116.
40. Стрельников Е.В.Особенности применения стандартов Базель II и Базель III в российских банках // Управленец. - 2013. - № 1. - С. 7-11.
41. Телипенко, Е.В. Оценка риска банкротства предприятия на основе нейросетевых технологий / Е.В. Телипенко, М.Р. Яворский // Экономика и предпринимательство. – 2014. – №7 (48). – С. 509-515.
42. Травкина Е.В. Индикативный подход к оценке банковских рисков // Экономический анализ: теория и практика. - 2012. - № 41. - С. 49-53.
43. Травкина, Е.В. Факторы, обуславливающие необходимость проведения мониторинга рисков российского банковского сектора / Е.В. Травкина. //Банковское дело. 2013. – №1(529). – С. 29-34.
44. Улюкаев, C.С. Базель-3 и новые тенденции банковской деятельности / С.С. Улюкаев. // Банковское дело. – 2013. – №11(539). – С. 64-69.
45. Федосов В.А. Международный страховой рынок // Финансы и кредит. - 2011. - № 7. - С. 64-68.
46. Шабанель Пьер-Этьен, старший директор компании Moody's Analytics Внедрение нормативов Базеля-III: сложности, варианты и возможности // Аналитический банковский журнал, №10 (194) октябрь 2011, URL: http://www.moodysanalytics.com/~/media/Regional/Russia/Publications/2011/2011-27-08-Implementing-Basel-III.ashx
47. Якубова А.А. Управление банковскими рисками в российской федерации посредством страхования. Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук / Государственный университет управления. Москва, 2012
III. Электронные ресурсы
48. Годовые отчеты ОАО «Ак Барс» Банк за 2011,2012,2013 годы
49. Обзор банковского сектора Российской Федерации. – 2014. –№136 (февраль) : [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://cbr.ru/analytics/ bank_system/obs_1402.pdf (дата обращения: 20.05.2014).
50. "Основополагающие принципы эффективного банковского надзора" (Базельский комитет, октябрь 2006 года) URL: http://www.cbr.ru/today/ms/pk/bankingsupervisioneurussia2005ru.pdf
51. Помазанов М. В. Внедрение IRB Продвинутого подхода в банковской системе. Несколько основных препятствий // Аналитический банковский журнал. Апрель 2011. № 4 (190). Риск-менеджмент 74–87. URL: http://www.abajour.ru/files/74-77_190.pdf.
52. Jobst P., Servigny A. An Empirical Analysis of Equity Default Swaps II: Multivariate Insights. Working Paper, Standard & Poor’s, 2005. URL: http://129.3.20.41/eps/fin/papers/0503/0503025.pdf.
53. Dietsch M., Petey J. Should SME exposures be treated as retail or corporate exposures? A comparative analysis of default probabilities and asset correlations in French and German SMEs. Journal of Banking and Finance, 2004, 28, pp. 773–788.
54. Bandyopadhyay A., Ganguly S. Empirical estimation of default and asset correlation of large corporate and banks in India, Munich Personal RePEc Archive (MPRA), Paper no. 33057, August 2011. URL: http://mpra.ub.uni-muenchen.de/33057.
Материалы, размещаемые в каталоге, с согласия автора, могут использоваться только в качестве дополнительного инструмента для решения имеющихся у вас задач,
сбора информации и источников, содержащих стороннее мнение по вопросу, его оценку, но не являются готовым решением.
Пользователь вправе по собственному усмотрению перерабатывать материалы, создавать производные произведения,
соглашаться или не соглашаться с выводами, предложенными автором, с его позицией.
| Тема: | Управление кредитными рисками в коммерческом банке (на примере ОАО «АК БАРС») |
| Артикул: | 1104465 |
| Дата написания: | 11.06.2015 |
| Тип работы: | Дипломная работа |
| Предмет: | Финансовый менеджмент |
| Оригинальность: | Антиплагиат.ВУЗ — 78% |
| Количество страниц: | 100 |
Файлы артикула: Управление кредитными рисками в коммерческом банке (на примере ОАО «АК БАРС»). А также похожие готовые работы: страница 33 по предмету финансовый менеджмент
Пролистайте "Управление кредитными рисками в коммерческом банке (на примере ОАО «АК БАРС»). А также похожие готовые работы: страница 33" и убедитесь в качестве
После покупки артикул автоматически будет удален с сайта до 28.02.2025
Посмотреть остальные страницы ▼
Честный антиплагиат!
Уникальность работы — 78% (оригинальный текст + цитирования, без учета списка литературы и приложений), приведена по системе Антиплагиат.ВУЗ на момент её написания и могла со временем снизиться. Мы понимаем, что это важно для вас, поэтому сразу после оплаты вы сможете бесплатно поднять её. При этом текст и форматирование в работе останутся прежними.
Гарантируем возврат денег!
Качество каждой готовой работы, представленной в каталоге, проверено и соответствует описанию. В случае обоснованных претензий мы гарантируем возврат денег в течение 24 часов.
Утром сдавать, а работа еще не написана?
Через 30 секунд после оплаты вы скачаете эту работу!
Сегодня уже купили 37 работ. Успей и ты забрать свою пока это не сделал кто-то другой!
ПРЕДЫДУЩАЯ РАБОТА
Миссии комерческих и некоммерческих организаций: общее и особенное
СЛЕДУЮЩАЯ РАБОТА
Применение судебной фотографии при проведении отдельных следственных действий